【投資加密貨幣】7 種加密貨幣賺錢的方法，掌握獲利、創造收益
2022.08.19
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加密貨幣賺錢的方法有什麼呢？
你也想進入幣圈投資，為自己創造多元收入嗎？
許多剛進入加密貨幣圈的新手小白，常常被各式交易所、幣種、區塊鏈的專有名詞搞得混亂，更不用說去了解有哪些加密貨幣賺錢的方法適合自己了
不過，加密貨幣世界中，其實有非常多組合運用的投資方法，若沒有進一步了解，常常就錯過了許多獲利的機會
我是理財醫生陳大仁，過去一年中，我協助超過 300 位學員，年紀從 18 ~ 70 歲，從 0 到 1 ，手把手一步一步教會他們交易技能，創造多元收入，每個月幫自己加薪！
因此，今天我想跟大家分享 7 個在加密貨幣世界中賺錢的方法，希望能幫助你拓展對加密貨幣的認知，極大化運用手上的投資資金，增加收入來源的可能性。
加密貨幣賺錢方法 1：長期持有
加密貨幣賺錢的第一個方法是長期持有
長期持有指的是「經歷過一輪牛市和熊市、一次市場的高峰和低谷」
在加密貨幣的圈子裡，因為每 4 年比特幣產量減半，所以幣圈景氣循環大約就是 4 年，每四年會一次大牛市
你會發現，加密貨幣的景氣循環速度，比傳統金融還要快速！
圖 / 傳統金融 v.s 加密貨幣
傳統金融工具像是基金、股票、房地產，如果長期持有，撐過一輪景氣大循環，大概需要 6 ~ 10 年，而且頂多漲個 2 ~ 10 倍而已
不過加密貨幣只需撐過 4 年景氣循環，就非常有機會賺到 10 ~ 100 倍利潤
舉個例子：BNB（幣安幣）從熊市的價格，漲到牛市高點，一共漲約 59 倍（見下圖）
圖 / BNB的漲幅
4 年漲 59 倍的概念是甚麼？
- 假設你投資 1 萬台幣，4 年（或是更短的時間）就會變成 59 萬台幣
- 假設你投資 10 萬台幣，4 年（或是更短的時間）就會變成 590 萬台幣
- 假設你投資 100 萬台幣，4 年（或是更短的時間）就會變成 5900 萬台幣
這樣的結果你相信嗎！
你無須投入太多錢，就可以用小博大，這不是在賭博，賭博的人是想靠運氣賺到錢
但我們是靠策略，選擇有價值的幣，長期持有，價值投資，而不是買一些從來沒聽過的小幣，炒作幣，山寨幣
你可能有聽過幣圈傳奇暴富故事，有個年輕人，2015 年花了 5 萬台幣買了比特幣，但他忘記他買過比特幣，6 年後想起來，當初的 5 萬台幣已經變成翻成 1600 萬台幣，6 年翻了 320 倍，這就是長期持有的威力！
不過想使用長期持有獲利有 2 個注意事項：
1. 選對標的
長期持有必須是價值投資
簡單說，有價值的東西長期持有才會增值；短期炒作的項目，長期持有只會貶值，所以選對標的是長期持有的關鍵！
2. 該賣就要賣
長期持有，如果不賣，那你就會看著他漲上去，然後又跌下來，根本沒賺到，賣掉的理由不是靠自己的感覺，而是要有策略！
賣掉也不代表你不能再進場，你必須有一套進出場的策略，長期持有獲利才能最大化。
加密貨幣賺錢方法 2：量化交易
加密貨幣賺錢的第二個方法是量化交易
量化交易指的是用電腦程式依照設定的規則去執行交易
簡單說，就是把投資策略設定好，然後把策略寫成程式碼，讓電腦自己執行，幫你買進賣出
量化交易並非穩賺不賠的法則，他非常吃投資策略是否有效
例如：
這個策略是適合短期？ 適合長期？ 適合上漲趨勢？ 適合下跌趨勢？ 還是適合盤整趨勢？
最常見的量化交易方法就是用機器人幫你下單，例如：網格交易、期限套利…等等
量化交易方法：網格交易機器人
我們舉網格交易機器人為例， 使用時有以下兩點需要特別注意：
1. 賺很少、賺很慢
「網格機器人」的原理是，當下跌一個網格的時候，機器人會幫你分批買進；當上漲一個網格的時候，機器人會幫你分批賣掉
所以你的幣只賺到一個小小的網格利潤就賣掉，無法吃掉整個波段，如此一來，你的風險有分散，但你的獲利也會大幅縮水，因為你都只賺一個網格就賣掉，無法吃到整個波段，獲利無法最大化！
2. 下跌會賠錢
使用網格機器人必須搭配大盤趨勢，不是無敵
像是網格交易機器人就適合在價格盤整，或是價格上漲時使用，但如果遇到價格往下跌，而且跌破你的天地線，基本上你就被套牢了，所以必須要懂得看趨勢和盤面，才能降低自己風險
加密貨幣賺錢方法 3：放貸收息
加密貨幣賺錢的第三個方法是放貸收息，這邊指的是中心化平台的放貸收利息
例如：幣安、火幣、Matrixport、Bitfinex等等
如果你想嘗試放貸收息，可以去找尋中心化的平台，把你的幣質押在平台上，賺取平台給你的利息錢
放貸收息的好處是：即使你是保守投資人，也可以存入穩定幣（如：USDT、USDC），平均投報率也有 6% ~ 12%，比銀行美金定存 1% 高出 6 ~ 12 倍
不過要切記一定要慎選平台，因為如果中心化平台倒閉了，你的錢就沒了。像是一些幣圈中心化機構 Celsius 與 Voyager 就倒閉了，投資者也就血本無歸，建議找可以隨時贖回和出金的平台，不要鎖倉太久
加密貨幣賺錢方法 4：DeFi 流動性挖礦
加密貨幣賺錢的第四個方法是流動性挖礦
流動性挖礦是指在去中心化平台挖礦，對用戶而言，就是把自己的幣存入平台，就可以賺利息、賺手續費和平台獎勵代幣，可謂一魚三吃！
流動性挖礦的原理簡單說，就是我們提供自己的幣質押在平台，進而增加平台的資金流動性
而後我們就可以賺取平台獎勵代幣和交易的手續費，又當質押的平台是去中心化（Decentralized Finance）即 DeFi 流動性挖礦
DeFi 流動性挖礦是透過「智能合約」和「區塊鏈技術」所形成的去中心化的金融服務，你可以想成是無人銀行，無人交易所，全自動化執行，非常安全，非常透明
使用流動性挖礦好處如下：
- 高投報的年化收益，從幾10% ~ 上千%以上
- 不用鎖倉，隨時可以贖回
- 門檻低，10 元美金就可以進場
- 每天配息給你，馬上賺到錢
如下圖：
你可以把 DeFi 流動性挖礦想成跟股票的配股配息，只不過股票是每一個月、每一季、每一年才會配給你，DeFi 流動性挖礦是每天配給你
一定會有人問，這樣高的投報率，有沒有風險？
對於不懂的人，當然是有風險的，但如果你懂，其實危險都可以避開的
你需要注意的風險如下：
無償損失
你可以想成是自動扣血機制，當兩個幣的差價越大，扣血越多
被駭客攻擊
小的 DeFi 平台的程式碼，可能有漏洞，容易被外部駭客攻擊
平台惡意漏洞
小的 DeFi 平台程式碼內部可能有惡意漏洞，造成資金安全性問題
長期持有
DeFi 流動性挖礦不適合長期持有，只適合盤整和上漲的時候挖礦
天下沒有白吃的午餐，你想要賺到比別人更高的投報率，你一定要懂何時要進場，何時出場
不太可能買了之後就不管他，或是沒有任何攻略就進場投資，這樣陣亡機率太高了，如果你要賺更多，賺更快，你就必須學習投資技巧，才能有效趨吉避凶、賺大錢
加密貨幣賺錢方法 5：合約交易
加密貨幣賺錢的第五個方法是合約交易
合約交易全名叫做「永續合約」，這是一種可以開槓桿做多做空的金融商品，最多支援到 125 倍槓桿，而且手續費很低
如果你有策略做合約交易，因為可以開槓桿，合約可以讓你在短時間用小錢賺到大錢，但是合約交易賺錢門檻比較高，你必須要有策略的交易
例如：
你的進場理由是甚麼？你的盈虧比如何計算？你的交易勝率如何拉高？
你是順勢交易還是逆勢交易？你如何止盈止損？你這單最多賺多少，最慘虧多少？
這都是還沒進場之前就需要知道的，這都需要策略和心態磨練
如果你沒有投資策略，用感覺做合約交易，應該一下子就虧錢
因為槓桿會讓你加速賺錢，也會讓你加速虧錢，不過別擔心，合約交易最慘頂多就是投入的錢歸零，不會負債，也沒人會跟你追討，更不用擔心信用問題！
加密貨幣賺錢方法 6：嚕羊毛
簡單說就是去參加廠商的優惠活動來獲利，跟你每天去麥當勞的 APP 簽到一樣，透過簽到賺取點數，累積點數後即可換餐
如果你想參加嚕羊毛活動，可以去各大交易所，或是平台看最近有舉辦什麼活動
有些活動是真的，你就可以 0 成本賺到幾千、甚至幾萬元台幣，但是有些是詐騙，要騙你的錢包私鑰授權，所以參加之前要確定安全性喔
加密貨幣賺錢方法 7：鏈上遊戲
簡單說，就是在玩區塊鏈上的遊戲，邊玩邊賺錢的概念，把在遊戲賺到幣，再換成台幣
舉例：
在 2022 年初，因為疫情，很多東南亞的人都沒有工作
所以很多東南亞的人，越南、印尼的人們，都跑去玩這款知名的區塊鏈遊戲：AXIE，認真玩，平均一個月可以賺 3 萬~ 5 萬台幣！
不過慎選遊戲平台是很重要的，有很多平台都是要割韭菜的
例如：要玩之前你還要先花錢買一大堆裝備，或是莊家故意把平台幣炒高，故意砸盤套利出場，導致你最後套牢，賣不掉你的幣和裝備！
結語：學會加密貨幣賺錢方式，有效開源收益
上面每個方法都可以協助你賺到錢，打造多元收入，不過前提是你必須要懂，最好是你有策略的投資！
如果你是幣圈的新手，你可以從上面選擇一個簡單好上手的方式進入加密貨幣世界；如果你是幣圈的老司機，你可以同時進行不同方法，創造多元收入
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延伸可閱讀資料
- 量化交易（Quantitative Trading）
- Decentralized Finance
- DeFi, NFT and GameFi Made Easy: A Beginner’s Guide to Understanding and Investing in DeFi, NFT and GameFi Projects
- 區塊鏈
- 加密貨幣交易所
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