想入幣圈市場？買幣前不可不知道的的 5 大觀念！
近幾年加密貨幣市場的興起，不少人的投資選項不再是股票、基金、房地產，而是期待也能入幣圈賺一筆熱潮錢
然而，加密貨幣和以往的投資方法並不相像，仍需要做足功課再進場會是較保險的做法
我是理財醫生陳大仁，過去一年中，我協助超過 300 位學員，年紀從 18 ~ 70 歲，從 0 到 1 ，手把手一步一步教會他們交易技能，創造多元收入，每個月幫自己加薪！
因此今天我想跟大家分享買幣前你必須知道的 5 大觀念，希望能幫助想入幣圈的你打好基礎、穩穩投資！
案例：沒有做好先備功課，茫然入幣圈的小虎
先來看一個我學生的案例，他叫小虎，58 歲，是一位快要退休的上班族，工作大半輩子，一輩子省吃儉用，累積了不少的存款
在 2021 年初，看著許多人因為加密貨幣致富，心裡就開始想著自己也可以，急著想要有更好的退休生活，他知道加密貨幣是個可以讓他賺更多的領域，所以在 2021 年時把房產拿去增貸，並且加上自身的存款，買下了十幾顆比特幣
然而，沒有做太多功課的他，還搞不懂什麼是私鑰、助記詞，輕易的把助記詞交給網路上認識的網友，他的十幾顆比特幣，價值上千萬元的資產，在傾刻之間被網友轉走，化為烏有….
經過上述的慘痛經歷後，他發現加密貨幣沒問題，真的會賺大錢，但有問題的是自己！ 因為自己不懂，所以遇到詐騙，騙走他的十幾顆比特幣，讓他損失上千萬元
他一開始變得無法信任人，直到遇到我，我很耐心的幫助他，找回信心，一步一步帶他認識加密貨幣，透過學習，小虎提升自己的能力，他現在已經開始透過低風險的攻略，穩中求勝的逐步的把失去的錢賺回來
這樣的案例，其實在許多投資領域都可見到
不少投資小白，看到他人獲利滿滿，就興致勃勃地想要進場操作，但可能根本還沒有弄清楚市場的玩法，甚至不知道要在哪裡、用什麼方法交易，就想投一筆錢進去，這樣的心態，是非常危險的！
因此接下來，我想跟大家分享進加密貨幣圈之前，你必須知道的 5 大觀念，讓你不再盲目進場
新手買幣前必知的 5 大觀念
幣圈基礎觀念 1：加密貨幣 v.s 虛擬貨幣 v.s 數位貨幣
幣圈中有許多不同的貨幣
加密貨幣是透過區塊鏈的技術，由多個加密的區塊連接成鏈，並使用密碼學來驗證交易，提高安全性，區塊鏈技術是同時、同步、分散在所有礦工電腦上
虛擬貨幣是「中心化」的公司發行的貨幣，可在指定平台購買商品和服務的貨幣，是個交易媒介
數位貨幣是央行發行的數位貨幣，央行的數位貨幣是將法幣數位化，其價值由政府背書
圖 / 加密貨幣 v.s 虛擬貨幣 vs 數位貨幣
1. 加密貨幣
加密貨幣是透過區塊鏈的技術，由多個加密的區塊連接成鏈，並使用密碼學來驗證交易，提高安全性，區塊鏈技術是同時、同步、分散在所有礦工電腦上
因為這樣的分散式儲存方式，讓每筆資料具有高安全性、高匿名性、高透明性，但無法竄改，也無法被駭客攻擊，除非駭客的算力佔全球的 51% 以上（幾乎不可能，很難做到）
加密貨幣是採去中心化，不會受到第三方的介入，所以我們在加密貨幣的交易紀錄，不是記錄在銀行或是某個伺服器，而是直接記錄在全世界的區塊鏈的帳本上
更棒的是，一年 365 天 24 小時隨時都可以交易，也沒有週六週日休假日的限制，而且全世界流通
最常聽到的比特幣（BTC）、以太幣（ETH），都是「去中心化」儲存在全球的礦工電腦裡面，他們的存在是透過礦工提供的算力而產生，因此無法竄改制度，永不消失，非常安全，不會受到任何國家、任何區域、任何政府、任何人單方面影響，而且全球流通
2. 虛擬貨幣
虛擬貨幣跟加密貨幣則完全相反
虛擬貨幣是「中心化」的公司發行的貨幣，可在指定平台購買商品和服務的貨幣，是個交易媒介
然而因為是私人公司發行，所以公司可以隨時修改虛擬貨幣使用規則，今天定規則，可能明天就改規則，例如：東森幣、街口幣、M 幣…等等，且有些虛擬貨幣還有地域性、平台性，可能只能用在特定地區（馬來西亞、韓國）、特定平台（電商平台、網購平台）使用
我這邊簡單將虛擬貨幣區分為兩類：
網路遊戲之虛擬貨幣
在線上遊戲中的貨幣，只能在特定的虛擬環境中使用
公司發行之虛擬貨幣
只能單向指定兌換
例如：街口幣、LinePoint、東森幣、Amazon Coin等，有時也能將點數購買實體商品或服務
人們會買虛擬貨幣的原因，來自於信任這家公司，但如果這家公司被駭客攻擊，或是經營不善倒閉，所發行的虛擬貨幣就會瞬間失去價值，投資人就會血本無歸，求償無門，簡單說，虛擬貨幣可以隨時改制度
只要公司消失，幣就消失， 會受到任何國家、任何區域，任何政府，任何人單方面影響，而且只能在特定地區或是平台使用此幣。因此，虛擬貨幣屬於超高風險，不建議購買！
3. 數位貨幣
數位貨幣目前比較多談到的是央行發行的數位貨幣，央行的數位貨幣是將法幣數位化，其價值由政府背書
簡單說，就是把你現在的實體的錢，變成數位化，如此一來，方便民眾支付，而且也方便政府監管，目前全世界許多國家都對開始發行測試和實現
在這邊，我們先不談央行未來可能會發行的數位貨幣，因為數位貨幣只是把你的錢數位化，並無法增加你的財富
會增加你的財富的是加密貨幣和虛擬貨幣，但常有人將加密貨幣與虛擬貨幣搞混，實質上，他們有非常大的差異，關鍵還是在於以下幾點：
圖 / 虛擬貨幣 v.s 加密貨幣
由上表可以知道，虛擬貨幣和加密貨幣有本質上的不同，信任基礎不同、安全性不同、流動性不同，所以下次不要搞錯囉！
幣圈基礎觀念 2：不可不懂的基礎名詞
想在加密貨幣圈進行交易，你必須懂區塊鏈、智能合約、山寨幣、DeFi & CeFi、流動性挖礦等基礎名詞
1. 區塊鏈
區塊鏈是一種技術，一種分散式儲存的技術。如果你把資料透過區塊鏈儲存，資料就會備份在全球礦工電腦，具有安全、透明、有隱匿性、不能被竄改的特性
2. 智能合約
簡單說，智能合約就是可以在「區塊鏈上執行的程式」，目前發布智能合約最大宗的平台是以太坊
3. 山寨幣
狹義上，比特幣以外的幣，都叫做山寨幣；廣義上排行前 10 大以外的幣，都是山寨幣
新手不建議買 10 大以外的幣，容易被騙以及起伏過大。
4. DeFi & CeFi
DeFi (Decentralized Finance) 就是「去中心化金融」
透過區塊鏈和智能合約的技術，實現無人銀行，無人交易所，更安全，更開源，更快速、更便宜
CeFi (Centralized Finance) 就是「中心化金融」
也就是傳統金融模式，由公司、交易所掌握所有一切資產
5. 流動性挖礦
流動性挖礦是 DeFi 去中心化金融的一種，不需要買顯卡、貢獻算力、支付昂貴的電費，而是透過提供資金、提供流動性的方式獲取收益
幣圈基礎觀念 3：不可不知的幣圈常見術語
1. FOMO
名詞一是 FOMO，Fear of Missing Out，中文就是錯失恐懼症，也就是害怕錯過的意思
當幣價上漲時害怕錯過賺錢行情就跟著買進，當幣價下跌時又害怕虧損過多就匆匆賣掉，沒有攻略都依照感覺來進行交易，這種非理性的投資行為，我們就稱為 FOMO
2. HODL
名詞二是 HODL ，這是源自 2013 年的時候有人在論壇上發布了一篇名為 “I AM HODLING” 的文章，這一次的打字錯誤，將 HOLD 誤植為 HODL，意外的讓幣圈開始大量引用，並且代表的是無論現在行情波動的多大，仍然會堅持守住手的上加密貨幣
3. ATH
名詞三是 ATH ，原文為 All time high，是指該幣種達到是歷史新高，在牛市年三不五時就會看到不同幣種一直 ATH 的消息，但是在熊市較難有機會聽到這一名詞的出現
4. To the Moon
名詞四是 To the Moon，就是幣價的 K 線一路漲，漲到月球。這是當持有者正在為某隻幣暴漲時，在各大社群興奮的留言或是標記，也有可能發生在士氣低迷時，為了提振士氣，開始共同說 To The Moon，藉此炒熱氣氛
5. KYC
名詞五是 KYC，原文為 Know Your Customer，就是用戶實名認證的意思，KYC 在交易所中是一定要做的事
6. 大鯨魚 Whales
泛指幣圈擁有大量加密貨幣的大戶和莊家，加密貨幣市場的推動者
7. 韭菜
泛指幣圈裡的散戶，剛進入幣圈的菜鳥稱為新鮮的韭菜
8. 抄底
當加密貨幣價格位於低點或底部時，準備銀彈進場的行為
9. 空投
空投，項目方免費隨機發送代幣至錢包，為一種行銷的方式
10. 砸盤
在市場上瞬間出售大量某個加密貨幣，造成市場價格波動劇烈。
幣圈基礎觀念 3：在台灣買賣加密貨幣的管道
如果你想用台幣買加密貨幣，就需要透過加密貨幣買賣管道，可以在以下幾個地方，買到加密貨幣：
圖 / 台灣買賣加密貨幣的管道
目前市面上有許多買賣加密貨幣的管道，我這邊推薦以下幾個我常用的：
全球第一大的國際加密貨幣交易所，可以用刷卡方式、或是透過平台 C2C 機制購買加密貨幣，因為它規模最大，並且流動性最好、最安全
更棒的是，幣安在 2018 年推出用戶安全資產基金(SAFU)，確保當平台受駭客入侵時，客戶不會因此造成財產損失，安全性令人安心，所以很多人都使用 Binance 幣安作為加密貨幣主要的交易平台
2. MAX交易所
台灣最大的加密貨幣交易所，也是台灣第一家經金管會認可的交易所
MAX 在台灣的加密貨幣交易量最高，特色是可以直接用台幣入金買加密貨幣，且與遠東銀行有信託合作，用戶的入金款項都存放在遠東銀行的信託專戶裡，交易所無法直接動用該帳戶的資金，從安全性的角度而言，相當適合台灣投資人或是新手
圖 / 買賣加密貨幣 2 大管道
幣圈基礎觀念 4：中心化錢包、去中心化錢包
1. 中心化錢包
常見的就是交易所錢包
我們在交易所買了加密貨幣，如果沒有把幣轉出來到自己的錢包，把幣放在交易所，那這個幣雖然是我們的，但哪一天交易所倒了，或是被駭客入侵了，你的幣就不見了
這個道理就跟你把台幣放在銀行一樣，某一天如果銀行倒了，你的錢就沒了，中心化的意思就是你的錢讓別人來管
2. 去中心化錢包
基於區塊鏈「去中心化」的精神，去中心化錢包因應而生
例如 : MetaMask、Imtoken、TokenPocket…等等都是去中心化錢包
去中心化錢包的優點是自己擁有錢包的私鑰(助記詞)，只要好好管理私鑰，自己的錢自己管，對於資產的安全性大幅提升
圖 / 中心化錢包 v.s 去中心化錢包
幣圈基礎觀念 5：區塊鏈的 3 大分類
在加密貨幣有三大領域，分別是幣圈、礦圈、鏈圈
圖 / 幣圈 v.s 礦圈 v.s 鏈圈
這三個領域環環相扣，如果你要把你的幣，轉到另一個錢包地址，就需要這三大領域
舉例：
假設你的幣是車子，你要轉帳到另一個錢包，就需要高速公路，而高速公路的舖設就是鏈圈在做的事情，在經過高速公路時候，需要有人幫你記帳，記帳就是礦圈在做的事情
你會發現，這三大領域，環環相扣，誰都離不開誰
高速公路有分成三種：公鏈、私鏈、聯盟鏈，如下圖：
圖 / 公鏈 v.s 私鏈 v.s 聯盟鏈
如果你最在乎安全性，請你選擇公鏈來做交易或是記帳，不要去選一些小鏈、私鏈，你在新聞看到被駭客攻擊的，幾乎都是私鏈，選擇私鏈風險就會相對地比較高喔！
結語：投身幣圈之前，做好功課是關鍵
透過今天分享「買幣前必知的 5 大觀念」，我希望可以幫助你順利進入幣圈，並且建立正確的觀念，變免因為不熟悉而損失財物，也希望幫助您
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延伸可閱讀資料
- 實戰區塊鏈技術 : 加密貨幣與密碼學
- ARK’s Big Ideas Report
- A brief survey of Cryptocurrency systems
- 區塊鏈：維基百科
- 加密貨幣：維基百科
- 比特幣：維基百科