快速學會加密貨幣投資的 5 個方法｜從 0 開始學永續合約交易
2025.07.21
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加密貨幣是泡沫還是機會？
你是不是也曾經這樣想過：
「加密貨幣是不是詐騙啊？」
「幣圈波動那麼大，投資不是會輸很慘嗎？」
「只有有錢人或工程師才玩得起吧？」
這些問題，大仁老師都聽到爛了。
但我要很誠實地告訴你：加密貨幣不是騙局，但它確實不是玩具。
什麼是加密貨幣？
簡單說，加密貨幣（Cryptocurrency）是一種去中心化、基於區塊鏈技術的數位貨幣，像是比特幣（BTC）、以太幣（ETH），它們可以在全球自由轉帳、不受銀行與政府限制。
這些年，全球越來越多主流企業、政府甚至金融機構開始接受加密貨幣資產的存在與應用，例如：
- 美股平台可投資加密資產（如Coinbase上市）
- 特斯拉、Visa曾接受比特幣付款
- 香港、歐洲、新加坡皆有監管加密資產的專法
- 美國 SEC 核准比特幣現貨 ETF（2024 年重大進展）
越來越多「主流人物」和企業公開力挺加密貨幣
很多人以為加密貨幣只是年輕人在玩的數位遊戲，但你可能不知道——現在連總統、科技巨頭、台灣大型企業都跳進來了。
舉例來說：
- 美國前總統川普（Donald Trump）不僅接受加密貨幣捐款，還公開表態支持比特幣與礦工產業，甚至稱「不應該過度監管這個創新產業」。
- 馬斯克（Elon Musk）更是幣圈中的超級意見領袖，從接受 Dogecoin 購車，到大量持有比特幣，他早已將加密貨幣當作未來經濟的一環。
- 連我們台灣自己也動起來了——台灣大哥大與凱基證券合作，成立「凱基數位資產交易所」，這是台灣第一家由金融機構合法申請的加密貨幣交易平台，意味著政府與大型企業正在為加密資產鋪路、正名與開門。
這些不再是網路鄉民在炒作的東西，是主流世界正在接納的資產類別。
而所謂的「永續合約交易」，正是這個新市場裡，最具彈性、最具機會、但同時也最具風險的操作方式。
今天這篇文章，我要帶你從 0 學會：
- 永續合約交易是什麼意思
- 它與傳統投資的差異
- 新手與小資族是否適合投入
- 如何風控、賺錢，甚至翻轉人生、實現財務自由
方法一：先搞懂「永續合約交易是什麼意思」
在開始實際操作前，大仁老師要你先停一下——
因為很多人還沒搞懂什麼是「永續合約交易」，就急著下單，結果不是爆倉就是虧錢。學會觀念，比操作還重要。
永續合約交易是什麼意思？
永續合約（Perpetual Futures）是一種衍生性金融商品，類似「期貨交易」，但沒有到期日。你可以選擇做多（看漲）或做空（看跌），只要方向對，就有機會獲利，無論幣價是漲是跌都能操作。
最常見的永續合約交易標的是加密貨幣，例如：
- 比特幣（BTC）
- 以太幣（ETH）
- Solana（SOL）
- 狗狗幣（DOGE）等
你不需要真的擁有這些幣，只要預測它的價格走勢，透過合約賺取價差利潤。
什麼是槓桿？
永續合約交易的「靈魂」就是槓桿（Leverage）。
槓桿的意思是：用小錢撬動大部位，你只需要放一小部分保證金，就可以操作比實際資金大好幾倍的交易部位。
舉例說明：假設你有 100 USDT，使用 10 倍槓桿，就等於操作 1,000 USDT 的部位，如果幣價上漲 5%，你實際賺的是 50 USDT（報酬率50%），反之；但如果幣價下跌 5%，你也可能瞬間止損或是虧掉全部本金，被強制「爆倉」、或是「平倉」
有一個重要的觀念要跟大家分享，「槓桿不是壞東西，但你要知道你是拿刀子在切水果，還是自己拿來戳自己。」
為什麼大家喜歡永續合約？
- 資金效率高：小資族不需要買一整顆比特幣，就能參與行情
- 做多做空都能操作：市場跌也能賺，不像現貨只能等漲
- 波動大、機會多：短期內可能出現強勢行情，適合靈活交易者
永續合約交易的真相：機會大，風險也大
你必須了解：永續合約不是拿來一夜致富的工具，而是一種高度風險、需要策略與紀律的操作方式。
新手常犯的錯誤包括：
- 不懂槓桿原理，隨便用20x、50x
- 沒設停損，一路扛單、等解套
- 不懂倉位控管，一口氣下光全部資金
所以我說，從0開始學永續合約交易，第一課不是學賺錢，而是學「資金管理以及交易心態」。
小結：你不是在跟市場搏命，而是在跟自己較勁
- 槓桿，是可以幫你提高效率的工具，也可以瞬間放大風險
- 永續合約，是給願意花時間研究風控的人，不是賭徒
- 你要搞懂「什麼是永續合約交易」，才能知道這是不是適合你走的路
分享一句話：「你越懂得風險，你就越有資格抓住機會。」
方法二：搞懂永續合約交易與股票期貨有什麼差別？
很多人以為永續合約交易就是「幣圈版期貨」，操作邏輯差不多，不就都是做多、做空、用槓桿？
其實不然——股票期貨與加密貨幣永續合約交易雖然都是期貨類商品，但底層邏輯、風險機制、操作節奏，都有本質上的不同。
今天我就拆解兩者差在哪裡，你才不會把錯工具當成同一套打法來用，結果把本金輸光還搞不清楚為什麼。
永續合約 vs 股票期貨：表格快速對比
小結：你不是只在學怎麼交易，你是在選一種市場節奏與風險文化
股票期貨是傳統市場的戰場，適合偏保守、偏長線、有制度保護的交易者。
而永續合約，是幣圈的槓桿刀鋒，節奏快、自由度高、也更考驗心理素質與風控能力。
所以，永續合約交易與股票期貨的最大差異不是操作，而是心態：「一個是穩穩出拳，一個是精準搏擊，你準備好扛得住風險了嗎？」
方法三、投資新手適合學永續合約交易嗎？真的適合小資族嗎？
先講重點：永續合約交易，並不是人人都適合，尤其不是給「亂押全壓」的人玩的。
這是一種進攻型投資工具，槓桿放大你的操作部位，風險跟報酬都被同時放大。你如果只是想「存股存安心」，那請你回去找ETF；但如果你想主動掌握機會、放大操作效率、提高資金轉速率，那永續合約的確是個值得學的選項。
那你可能會問：
新手能學嗎？
小資族能參與嗎？
這東西不是專業交易員才能玩嗎？
我的答案是：可以，但你要做好準備。
永續合約不是不能學，而是「有條件地適合」，這裡不是要你一頭熱，而是先搞懂「什麼人適合學，怎麼學才能提高勝率」。
適合投資新手與小資族的原因：
1｜資金門檻低，小額也能練兵
不像買房、台股期貨動輒數萬入場，永續合約交易只要幾百USDT就能開倉操作。適合小資族用最少風險，換來最多經驗。
2｜靈活彈性，24/7交易不卡時間
你白天上班也沒關係，永續合約市場全年無休、隨時可操作。比起傳統期貨，時間彈性更適合忙碌的現代人。
3｜市場波動大，小本金也有放大機會
槓桿機制讓你的小資金可以有效運用。例如100 USDT透過2～5倍槓桿運用，在風控得當的情況下，每次操作都可能有策略獲利空間。前提是你真的有策略、有風控、有紀律，不是亂壓單。
4｜越早學，越早熟練市場心理與技術
新手最大風險不是行情，而是自己心態不穩。越早接觸交易市場，越能提早建立風控觀念、觀察判斷力與自我紀律能力。
5｜有人教，有方法，就能少交學費
最怕的是「自己亂摸索」，一套資金全押進去，爆倉了還不知道為什麼。你應該找一位實戰經驗豐富的老師或教練，幫你：
- 建立正確觀念（不是賭，是風控）
- 制定入場/停損/出場邏輯
- 檢討操作紀律與倉位配置
小結：不是不能學，而是不能「亂學」
你可以是新手，也可以是小資族，但你不能：
- 拿生活費進場搏一把
- 亂開10倍以上槓桿
- 不懂停損、不控倉位
- 看Youtuber喊單就直接進場
你要有的是紀律、控管、和一個「以風險為前提的學習路線」。
如果你願意從模擬做起，願意慢慢學會「不輸比贏更重要」，那我告訴你：永續合約，是你翻轉資產與思維的最好實戰場。
四、永續合約交易的風險與優點
沒有完美的投資工具，只有適合你的操作方法。
在這個資訊爆炸、YouTube 一天到晚都有人喊「翻倍」、「秒賺20%」的年代，最容易被誤會的投資工具，就是永續合約。
你會看到很多影片說永續合約賺很快、彈性大，但這只是它的「光明面」。事實是——任何投資工具都有優點與風險，你只看好處而沒理解代價，那你是在賭博，不是投資。
所以在你真正進場操作前，我要你先誠實問自己：「我了解它的好處，但我也能承受它的壞處嗎？」
永續合約交易的優點
1｜雙向獲利機制：漲跌都能賺
不像股票只能靠「買低賣高」，永續合約可以做多也可以做空。
你認為比特幣會下跌？可以放空獲利。這讓交易者不管牛市還是熊市，都有出手機會。
2｜槓桿操作，提高資金效率
你只需要投入一部分保證金，就能操作更大的倉位。100 USDT × 10倍槓桿 = 等於操作 1,000 USDT 倉位，如果走勢對了，報酬成倍放大，對小資族而言，是「小錢練功」的快速通道，但別忘了：這同時也是風險放大的來源（這我們等等會說清楚）。
3｜24/7 全天候交易，機會不打烊
加密貨幣市場全年無休，不像台股或美股有開盤時段限制。
你可以下班後操作、周末調整倉位，更適合上班族、斜槓族、夜行人。
4｜免託管、免現貨、操作快速
你不用實際持有幣，也不用擔心錢包遺失、轉帳卡鏈等問題。
只要有交易所帳戶，一鍵開倉、即時建倉平倉、完全數位化，極度效率導向。
永續合約交易的風險
1｜槓桿放大虧損，損失風險高
永續合約的「魅力」就在槓桿，但如果你沒有嚴格控倉、設停損，那槓桿就是拿刀自割。10倍槓桿，只要幣價逆向波動10%，你本金就歸零，多數交易所都會在保證金不足時「自動爆倉」，資金強制歸零，所以我常說：槓桿讓你跑更快，也讓你摔更重。
2｜高波動性，心理壓力巨大
比起股票，幣圈的波動大得驚人。1分鐘內可能上下3%，再加上槓桿，這代表你的帳面盈虧可能在幾分鐘內「天堂地獄來回兩趟」。
如果你無法承受帳面浮動壓力，很容易出現：
- 不理性加碼
- 追單殺單
- 看對方向卻中途被洗出場（提早出場失敗）
3｜需要極高的風控紀律與學習能力
永續合約交易不是買ETF等漲而已，它需要：
- 策略設計
- 心理控管
- 倉位控管
- 技術分析與基本面認知
沒有系統學過的人，進場基本上就是「餵給市場吃」。
4｜市場波動受消息面影響劇烈
- 一條 Elon Musk 的推文
- 一次美國SEC政策公告
- 一場主流幣鏈上異常（如斷鏈、駭客事件）
都可能造成市場瞬間大幅波動。這不像傳統股票市場起伏有上限。
小結：懂優點，是為了操作；懂風險，是為了活下來
永續合約交易的優點令人心動，但風險更值得你敬畏。「高手靠活得久，才有機會賺得多。」
想靠永續合約翻轉人生不是不行，但你必須從了解風險開始學起，從風控思維出發設計每一步操作。
如果你能做到：
- 只拿可承擔損失的資金操作
- 每筆交易設停損、限槓桿
- 建立日誌與策略評估習慣
那這工具，將會是你小資翻身的利器；但如果你想用它賭一把，那它只會成為你「交學費最快的方式」。
五、怎麼用永續合約交易翻轉人生？不是靠賭，而是靠策略＋紀律
你可能在社群上看到很多人說：「永續合約讓我一週翻倍」但你知道嗎？有更多人一週把本金歸零，只是他們沒發文。
也有很多帶單群、訊號群其實是靠你開倉賺「水錢（佣金分潤）」，根本不在意你賺不賺。講白了：「你看到的獲利，是別人精挑細選貼出來的；你沒看到的爆倉，才是真實世界的日常。」所以你想用永續合約翻轉人生？可以，但前提是——你不是靠運氣押注、不是跟風喊單，而是靠策略與紀律。
那些靠永續合約翻轉人生的人，他們的共通點是什麼？
- 控制倉位：不貪心，不開爆倉級的槓桿
- 設定停損：每筆虧損控制在可接受範圍
- 建立交易日誌：回顧錯誤、優化策略
- 尊重市場規律：不靠預測行情，而是順勢操作
- 紀律執行，穩穩複利
投資不是靠一次大勝，而是每次小勝疊加，複利成長
結語｜永續合約交易能實現財務自由嗎？關鍵不是工具，是你怎麼用
永續合約交易能幫我賺錢嗎？能實現財務自由嗎？
答案是：可以，但不是靠幻想暴富，而是靠理性學習與長期紀律操作。
這不只是投資技能，更是一種資產觀、風險觀、自我控制力的修煉。
如果你願意從 0 開始學永續合約交易，理解風險、練好基本功，這確實有機會成為你打造第二條收入線，甚至提前財務自由的重要武器。
但如果你只是想要三天翻倍、五天退休，對不起，這不是投資，是賭博，而且機率很低。真正改變人生的，不是行情，而是你肯不肯開始學。
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我是理財醫生陳大仁，我們下篇文章見！
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